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Retirement Planning
個人や家計のリスク要因は様々ですが、
その要因を明確にし、対処の仕方を検討します。
特に発生頻度は低いが、経済的な影響が大きいものに対しては、
リスクの転嫁を行ないます。
民間保険の活用を考える前に、
それぞれの社会保障を確認します。
日本は皆保険制度を採用しており、
様々な公的保障が存在します。
公的保障でも足りない部分において、民間保険の活用を検討します。
ニーズの
明確化
キャッシュフロー表の作成
資金計画の作成
ポートフォリオ作成
計画の実行
金融資産設計のプロセス
現代のリタイアメントプラン
このようなニーズにお答えします
退職後の資金計画をたてたい
リタイア後のお金の計画に不安がある
年金だけの生活に不安がある
退職金の運用について考えたい
退職に向けた貯蓄を行いたい
退職後の計画は、収入が見込めなくなるため、より慎重な計画が必要でしょう。
また、平均寿命が伸び、以前よりも長期的な計画をたてる必要性が増しています。
私たちは、長期的なキャッシュフローをもとに、
資金の運用や、取り崩し方をアドバイスさせていただきます。
米国でも運用しながら資産を取り崩す際の取り崩し率は4%にすると、
永久に資産が枯渇しないとされてきましたが、
最近ではさらに保守的に3%というのが定説になってきています。
やはり世界的な低金利を背景に、債券利回りが低下しており、
リスクをとらずに得られる金利は低下しています。
アセットアロケーションもより慎重なものにしなければならないでしょう。
当社は証券会社の代理店業を行なっていません。(IFA)
直接、証券の販売は行ないませんので、投資資金をお預かりすることもありません。
投資の実行は、金融機関の店舗または、ネット系金融機関にお申し込みください。

リタイ アメントプランニング
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